AR Automation & Credit Management
Finanz-Automatisierung in einer integrierten Plattform

AR Automation steht für den englischen Begriff Accounts Receivable Automation, also die softwaregestützte Automatisierung von Prozessen in der Debitorenbuchhaltung. Dazu zählen Abläufe wie Offene-Posten-Verwaltung, Mahnwesen, Klärungsmanagement, Dispute Management, Reporting und die Verwaltung von Belastungsanzeigen.

Im Credit Management geht es um die effiziente Verwaltung von debitorischen Krediten in Form von gewährten Kundenkrediten. Diese Kundenkredite entstehen durch die Gewährung von Zahlungszielen (z.B. 30 Tage) und offenen Posten. Um Zahlungsausfälle und hohe Außenstände zu reduzieren, ist es wichtig, die offenen Posten und vergebenen Kreditlimite (z.B. 50.000,00 EUR) im Blick zu behalten und aktiv zu steuern.
Eine moderne Credit-Management-Software ist in der Lage, Kunden in Risikoklassen zu unterteilen. Dabei kombiniert diese moderne Lösung interne Parameter im so genannten internal Credit Scoring (z.B. Zahlungserfahrungen) sowie externe Parameter im sogenantnen external Credit Scoring (z.B. Auskunftei-Informationen, externe Zahlungserfahrungen). Diese Aufgaben werden mit Hilfe der Software in der Regel von Mitarbeitern im Credit Management, den Credit Managern ausgeführt. Die Managementfunktion im Credit Management ist dem Finanzbereich, meinstens dem CFO, unterstellt. Oft hat ein Head of Treasury die strategische Verantwortung.

Bei der AR Automation geht es um die Automatisierung von debitorischen Prozessen. Im Credit Management geht es um die Verwaltung von gewährten Kundenkrediten und derren Risikoprofil (Credit Scoring). In beiden Anwendungsfällen ist der effiziente Einsatz von Software unabdingbar. Workflows, also planbare Verhaltensregeln und Entscheidungspfade für Software, helfen dabei eine Vielzahl von Entscheidungen automatisch zu treffen und den Anwendern (Debitorenbuchhalter, Credit Manager) die tägliche Arbeit zu erleichtern.

Datensicherheit wird bei Bilendo über drei verbundene Komponenten sichergestellt. Erstens durch die Sicherheit der Infrastruktur, zweitens durch die Sicherheit der Informationssysteme und drittens durch die Sicherheit der Anwendung selbst.

Die Verarbeitung Ihrer Daten findet nach höchsten Sicherheitsstandards (gem. DSGVO / GDPR) auf deutschen Servern statt. Ihre Daten sowie die Ihrer Kunden liegen in Frankfurt a. M. in einem hochmodernen Rechenzentrum von Amazon Web Services Deutschland (AWS). Die Rechenzentren von AWS sind zertifiziert nach ISO27001, ISO27018, ISO27017, PCI DSS Level 1 und SOC1-3.

Jede Verbindung von und zu Bilendo ist nur SSL-verschlüsselt möglich.

Zusätzlich zur reinen Verschlüsselung des Datentransfers schützt Bilendo den gesamten ein- und ausgehenden Datentransfer über den Cloud-Firewall Dienst Cloudflare.

Des Weiteren unterzieht sich Bilendo regelmäßig Auditierungen / Zertifizierung im Rahmen von ISO27001 und TISAX.

Weitere Informationen zur Datensicherheit bei Bilendo finden Sie in unserem Whitepaper.

Von der Entscheidung zur Einführung bis zur initialen Implementierung vergehen im Idealfall nur wenige Tage. Im Rahmen eines Proof-of-Concept (POC) unterstützen wir Sie bei der Extraktion der Daten, der Integration von Bilendo in Ihre Prozesse und der Einführung bei Ihren Mitarbeitern. Von Auftrag bis zum Go-Live sollten Sie 8-12 Wochen je Markt/Land einplanen. Globale Rollout-Projekte werden kontinuierlich durch unser Customer Onboarding Team begleitet.

Ja, aber nicht viele. Bilendo ist eine echte Cloud-Anwendung, die weder installiert noch individuell angepasst oder von Ihnen zeitaufwendig aktualisiert oder gewartet werden muss. Unser Implementierungsarchitekten unterstützen Sie bei der Extraktion der Daten aus Ihrem Quellsystem.

Sie arbeiten mit Bilendo, wir kümmern uns um den Rest.

Nein. Alle Konfiguration, Einstellungen und Workflows sind so aufgebaut, dass Sie von Ihrer Fachabteilung ohne IT-Kenntnisse vorgenommen werden können. Ansonsten gilt: Sie arbeiten mit Bilendo, wir kümmern uns um die Technik.

Warum sollten Sie für etwas bezahlen, das Ihnen keine Aufwände bereitet?

Die Preise basieren nicht auf Ihrem Umsatz.

Stattdessen setzen wir auf ein "Value-based Pricing", das sich daran orientiert, wie viel Mehrwert wir für Ihr Unternehmen schaffen. Dazu wird die Anzahl an aktiven Debitoren und die Anzahl an aktiven Nutzern herangezogen. Ist ein Debitor Teil eines Mahnlaufs, Teil einer internen Klärung oder eines Kundenanschreibens, wird er als aktiver Debitor klassifiziert. Somit berechnen wir nur für Ihre “Problemkunden”, also genau dort, wo Sie auch den meisten Aufwand haben.

Hinweis: Zu Beginn der Nutzung von Bilendo kann es schwierig sein, die genaue Anzahl der aktiven Debitoren zu bestimmen. Ein guter Richtwert der monatlich aktiven Debitoren ist die Anzahl der versendeten Mahnungen je Monat. Unsere Abrechnungs- und Zahlungsmodalitäten unterstützen Unternehmen bei der Findung. Die monatliche Abrechnung passt sich automatisch an den Bedarf an. Die jährliche Abrechnung bringt Planbarkeit und berechnet die monatliche Übernutzung.

Sie können Ihre Daten aus verschiedenen Quellen/Systemen bei Bilendo importieren. Wichtig ist in erster Linie Ihr debitorisches Nebenbuch.

Verschiedene Systeme, wie Ihr ERP- oder CRM-System, können einfach über Schnittstellen (API) oder per Batch-Interface mit Bilendo verbunden werden. Die Anzahl der Systeme spielt dabei keine Rolle.

Falls Sie mehrere Finanzsysteme im Einsatz haben oder viele Buchungskreise an einer Stelle konsolidieren möchten, können Sie mit Bilendo einen zentralen Datenpunkt schaffen und über die verschiedenen Datenpools einen homogenen Prozess etablieren. So steigern Sie die Effizienz und Transparenz in Ihrem Unternehmen.

Zu Beginn der Zusammenarbeit stellen wir Ihnen einen Testaccount zur Verfügung. Im Testaccount können Sie zunächst alle Funktionen mit exemplarischen Daten kennenlernen.

Später werden wir in diesen Testaccount Ihre Daten aus dem debitorischen Nebenbuch integrieren, um die Prozesse auf “Herz & Nieren” zu prüfen. Die vollständig gekapselte Testumgebung sorgt dafür, dass Sie umfassend testen können, ohne dass Ihre Kunden davon etwas mitbekommen.

Am Ende der Testphase übergeben wir Ihnen ein “schlüsselfertiges” System, das Sie nach Freigabe in die produktiven Prozesse in Ihrem Unternehmen überführen können.